理财师，即理财规划师，是为客户提供全面理财规划的专业人士，需要以下技能：
1.自主学习的能力：理财师需要通过各种考试，销售的都是看不见，摸不着的东西，甚至是销售给陌生人。
2.责任感：他们已经为自己购买了合理周全的保险计划，一旦发生意外，将不会把沉重的家庭负担，例如房贷、车贷，等债务负担以及生活费用、子女教育费用压给自己的妻子、父母等亲人身上。
3.掌握所有的金融工具的特性：通过工具的组合运用，实现理财四要素包括让钱生钱、保本、避税、保障（保住创造财富的人），而一个好的理财师完全可以做到以上几点。每个深谙此道的理财顾问最清楚如何给自己的家庭做理财规划。
4.客户关系管理：每一个优秀的理财师都是客户长期的朋友及家庭管家，知道客户的所有个人信息，如何深入挖掘客户需要，一人一册的解决客户问题，是理财师必须具备的能力
5.时间管理：他们有着弹性的工作时间，能够非常熟练的根据事情的轻重缓急来安排自己的工作和生活，工作、生活一团糟的人早早就被这个行业淘汰了。
如何做呢？
1.进入成熟的平台，获取规范的体系，养成良好的工作习惯
2.不断学习，考证书（CFP）等，提升学历，
3.保持对市场的敏感度：看每日市场变动，不需要很精通但要知道原理，形成自己的一套逻辑思维
4.多看书，多沟通，了解他人的家庭模式和思维方式，不同的三观多碰撞，成为客户的朋友
5.有终身职业的领悟
